设为首页收藏本站
开启辅助访问
切换到宽版

慧理财

 找回密码
 立即注册

QQ登录

只需一步,快速开始

搜索
热搜: 活动 交友 discuz
查看: 950|回复: 0

家族办公室:打破“富不过三代”魔咒

[复制链接]

107

主题

126

帖子

1296

积分

管理员

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
1296
发表于 2019-7-17 15:49:06 | 显示全部楼层 |阅读模式
何为Family Office家族办公室?中国最有名的家族办公室-马云和蔡崇信的蓝池资本(Blue Pool Capital)又是个怎样的存在?很多人都不甚其解。




    家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“Domo”(总管家)。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶,一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来,研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。根据美国家族办公室协会(Family Office Association)的定义,家族办公室是“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展,符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。”

     家族办公室发展最初仅有单一家族办公室(Single Family Office)一种形式,即仅为一个家族提供服务。有别于传统的私人银行,家族办公室兼具财富管理、税务筹划和法律筹划三大功能,提供保护-管理-传承一体式全方位、可持续的家族治理,可谓是最顶级的私人财富管理机构。

     纽约某私募股权专家于70岁时组建了自己的家族办公室并亲自担任家族办公室的CEO,由其子担任CIO。由于其自身背景,对投资事业的热情以及致力于家族利益的因素,建立SFO。投资多为复杂投资及多元货币买卖;同时也把目光投向全球风险投资以及绿色投资等对其而言的新型投资。CFO经验丰富,具有优秀的会计和投行背景。CFO在一些投资领域享有共同投资的机会。CFO的活动范围包括投行、贷款、商业及个人税务筹划及其他传统职务。

     另外,家族设有一个私人基金会,负责慈善事务的运作,并以单一家族办公室的领导者的女儿为领导。与家族投资的新焦点保持一致,私人基金会捐助及慈善创投的核心领域是环境和多样化的绿色领域。

     该SFO将其财产规划外包给一个卓越的律师事务所,该事务所在离岸信托、内部家族贷款及资产保护方面具有优秀的工作能力。同时,家族考虑组建一个离岸的附属保险公司来管理风险投保面临的重大困难,提供税务、房地产和资产保护。

     SFO设有CTO,对技术水平的基成、汇报、风险度量或分析能力进行管理。最后还设有高级的行政助理管理多样化的家族关系并协助家族的旅行及个人爱好等事务,包括建立在艺术及酒品领域的重要联络簿。

    由于单一家族办公室奢侈的运营成本,一个家族需要至少拥有10亿美元的财富,才有资本建立一个单一家族办公室。20世纪90年代,有些单一家族办公室不再局限于服务一个富有家族,开始同时向几个或多个家族提供服务,并由此产生了联合家族办公室(Multi-Family Office),这种形式的鼻祖就是大名鼎鼎的今日纽约的贝西默信托公司。MFO相较于SFO门槛更低,家族财富在5000万到1亿美元即可参与。

    随着科技发展,功能型家族办公室也诞生了,这是一种虚拟型的家族办公室,即组建各个虚拟团队,根据家族成员、家族、家族企业需求,将其服务的具体内容外包给特定行业的专家或者是专业的第三方服务供应商,从而降低服务成本,实现功能及利益的优化。

根据2019年中国私人财富报告,2018年中国超高净值人群(可投资资产超过1亿人民币)规模约17万。中国富豪财富不断增长,理财意识逐渐觉醒。家族办公室在中国作为一种新兴的商业模式,未来预计将会有井喷式需求。

回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

手机版| ( 苏ICP备14017767号  

GMT+8, 2020-10-30 08:54 , Processed in 0.179976 second(s), 29 queries .

Powered by Discuz! X3.2

© 2001-2013 Comsenz Inc.

快速回复 返回顶部 返回列表